El Equipo @ de la Comandancia de Castellón esclarece una trama de fraude informático que modificaba los números de cuenta bancaria en facturas comerciales para desviar los pagos de empresas a cuentas controladas por los presuntos estafadores
La Guardia Civil de Castellón ha esclarecido una trama de fraude informático que permitió desviar 85.178,73 euros mediante la manipulación de facturas comerciales y ha detenido a seis personas por su presunta implicación en delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal. La investigación, desarrollada por el Equipo @ de la Comandancia de Castellón bajo el nombre de operación «Spogmey», ha permitido situar la actividad de los sospechosos en la localidad almeriense de Roquetas de Mar.
Los detenidos son cinco hombres y una mujer de entre 34 y 44 años, presuntamente vinculados a una organización que aprovechaba relaciones comerciales legítimas entre empresas para desviar transferencias bancarias a cuentas distintas de las de los proveedores originales.
Así funcionaba la estafa mediante la manipulación de facturas
Los investigados utilizaban una modalidad de fraude informático conocida como Man in the Middle, que consiste en interceptar las comunicaciones entre dos partes para alterar la información que intercambian.
En este caso, los presuntos autores accedían a facturas comerciales correspondientes a operaciones reales entre empresas y modificaban los números de cuenta bancaria que figuraban en los documentos.
De esta forma, cuando las empresas destinatarias realizaban los pagos pendientes, transferían el dinero a cuentas bancarias diferentes de las de sus proveedores legítimos, sin ser conscientes de que habían sido víctimas de una estafa.
El engaño resultaba especialmente difícil de detectar porque las facturas mantenían la apariencia de documentos auténticos y correspondían a relaciones comerciales que ya existían entre las empresas afectadas.
Seis detenidos vinculados a la trama investigada desde Castellón
Las pesquisas realizadas por el Equipo @ de la Guardia Civil de Castellón permitieron identificar a seis personas presuntamente relacionadas con las operaciones fraudulentas.
Los agentes determinaron que los sospechosos desarrollaban su actividad desde Roquetas de Mar, en Almería, desde donde habrían participado en la manipulación de facturas y el desvío de los pagos.
La operación «Spogmey» culminó con la detención de cinco varones y una mujer, de edades comprendidas entre los 34 y los 44 años, por su presunta participación en delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal.
Cómo evitar las estafas por cambios de cuentas bancarias
Ante este tipo de fraudes, la Guardia Civil recomienda a las empresas comprobar cualquier modificación de los datos bancarios de sus proveedores antes de autorizar una transferencia.
Entre las principales medidas de prevención destacan:
- Confirmar los cambios de cuenta bancaria mediante una llamada al proveedor, a través de un número de teléfono conocido y verificado previamente.
- Revisar las direcciones de correo electrónico para detectar posibles modificaciones en los dominios o suplantaciones de identidad.
- Establecer controles internos antes de autorizar transferencias, especialmente cuando se trate de cantidades elevadas o cambios recientes en los datos de pago.
- Contactar inmediatamente con el banco si se sospecha de una estafa, para intentar bloquear o recuperar el dinero transferido.
- Presentar una denuncia ante las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad para facilitar la investigación de los hechos.
La Guardia Civil advierte de que este tipo de engaños aprovecha la confianza entre empresas que mantienen relaciones comerciales habituales, por lo que considera fundamental verificar cualquier cambio en las instrucciones de pago a través de canales independientes.
